基金转换的费用有哪些?基金转换费用怎么算?

  • 作者:小诺
  • 来源:财大师
  • 类型:整合
  • 发布日期:2018-09-27 08:30:00

如果我们对于配置的基金产品不满意的话,可以进行基金转换操作。不过基金转换并不是免费的,在操作时会存在一定的费用。那么基金转换的费用有哪些?基金转换费用怎么算呢?
基金转换费用

基金转换的费用有哪些?

基金转换要收取的费用主要是:"转出基金的赎回费"和"申购费补差"两部分。目前只有货币基金之间的转换是没有转换手续费之类的。

赎回费=赎回基金金额×基金赎回费率(各基金公司赎回费率不同,一般为0.5%)。

一般情况下,基金转换费用低于申购费,甚至不收当然,具体情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金想转换成同基金公司的股票基金,属于从申购费率低(0%)的基金向申购费率高(1.5%)的基金转换,你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%,由于货币基金的赎回费率为0%,所以你无需支出赎回手续费。

假如:你有货币基金12000元(份),欲转换的股票基金申购费率1.5%,转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则:你转换后持有的该股票基金的份额是:12000×(1-1.5%)÷1.20=9850份。

基金期待年回报率

当出借者在T日进行操作基金转换的时候,相关机构会在T+1日进行减少转出基金份额和增加转入基金份额的权益登记手续。这个T日也是遵循15:00时间分界点原则的。所以操作转换T日还是按照之前的基金期待年回报率,T+1日才享受转换后的基金期待年回报率。

基金转换费用怎么算?

转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值;

转换费用=转出金额×转换费率

转入金额=转出金额-转换费用;

转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值 ;

此外,基金转换费用还有一种计算方法,就是转换费用=赎回费用×25% + 转换费率×净转换金额

举个例子,用南方积极配置基金转为南方高增长基金。

投资者将南方积极配置基金10万份转换为南方高增长基金,假设转换当日南方积极配置基金的基金份额净值为1.0218元人民币,而南方高增长基金的基金份额净值为1.0618元人民币,则: 转换时收取的费用包括两部分:赎回费用(转出南方积极配置基金)0.125%(即0.5×25%)和转换费用0.2。

根据计算可得出:

归基金资产费用=100,000×1.0218×0.5×25=127.73元;

净转换金额=100,000×1.0218-127.73=102,052.27元;

转换费用=102,052.27×0.2= 204.10元;

转换确认金额=102,052.27-204.10=101,848.17元;

转换确认份额=101,848.17/1.0618=95,920.30份。

财大师基金转换小贴士

基金转换切勿过多尝试,不然的话会产生大量手续费影响最终收益。



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