基金定投如何投资指数基金?怎么判断仓位高低

  • 作者:清致
  • 来源:财大师
  • 类型:转载
  • 发布日期:2018-10-17 08:30:01

基金定投,如果投资股票基金和混合基金,选基金是第一位的,在市场3000多只混基和近1000只股基中,能够给投资者带来可观回报的不足1/4,而且它们的排位年年变化,很难一劳永逸。而指数型基金要简单的多,我们首先只需要选出指数,然后用2-3个指数做成组合,基本定投就鲜少产生亏损了。
如何投资指数基金

那市场中这么多指数基金,我们该怎样选呢?

指数分宽指与窄指。沪深300和上证50都是宽指,它的定义有一整套行业标准,简单说就是包含不同行业领域的股票的指数;同理,窄指就是只包含单个行业或领域股票的指数,比如上文中说的金融地产指数。

我们平常说指数型基金,一般是指宽指基金,窄指基金往往包含在很多主题基金里。宽指因为反应了整体市场的变化,单个成分股占整个指数的比例小,因此风险性比窄指要低一些,适合大多数投资者。

窄指反应的是行业变化,受到行业基本面影响大,集中度高,风险也较高,适合有行业经验的投资者选择。

市场中常见的指数都有哪些呢?可以参考下面的表格:


国内主要跟踪指数列表

常用的指数,也就是说跟踪的基金比较多的指数是代表大盘蓝筹的上证50和沪深300;代表中小盘的中证500和代表创业板的创业板指数。

对于基金定投来说,我们应该投资哪些指数基金呢?

小编个人偏向于用代表大盘蓝筹的指数与中小创指数做一个组合,这样平均下来收益虽然不算好,但是当市场风格转换的时候自己也不会拉下,如果短期内需要用钱,还可以卖掉获利较好的指数,有一定灵活性。

当然,每个人都有自己喜欢的投资方式,你当然可以去集中持有目前市场表现好的指数,也可以定投处于低位的指数等待反弹。这就需要我们判断一个事情:

指数涨到目前的点位,怎么判断是高还是低啊?

判断指数的历史点位,行业中习惯用平均市盈率这个指标。

也就是说,我们把指数所代表板块的平均市盈率计算出来,然后把历史上这个板块平均市盈率所达到的最高点与最低点划一个区域,再把这个区域从低到高划为四等份,然后把当前的平均市盈率放在这个框框里,看它处于历史区域的哪个区间。

我们把这些区间叫做1/4位、2/4位、3/4位……处于1/4位和2/4位是历史低位,继续定投;3/4位较高,继续持有,可以停止定投;4/4位则是历史高位,可以获利了结,也可以持有到市场转折后抛出。

那么怎么查到当前指数平均市盈率处于什么位置呢?

这个数据是需要收费软件来查的。当然,历史会反复,但不会毫无变化的重复,市场总会有新的演变,历史数据只是作为参考,怎样操作还是要自己判断。

上证50:刚刚突破2/4位,处于历史中位水平;

沪深300:3/4位下部,可以继续定投;

创业板:1/4位;

中证500:1/4位下部,接近历史最低位

财大师基金定投小贴士

以上都是基金定投经验之谈,大家也可以多学习一下一些有用的定投经验,为自己的资金保驾护航!


文章标签
所属专题

转载声明:财大师部分文章图片为网络转载,若有侵权,还请发邮件联系linghua@24jd.com删除

猜你想看