理财公司专业个人理财规划方案定制需要经历那几个阶段 流程是什么

  • 作者:小陆
  • 来源:财大师
  • 类型:原创
  • 发布日期:2018-01-25 14:11:48

在个人理财业务开展过程中为了保证服务与资金的安全,理财师往往会对用户进行一系列的服务,那么一般来说理财师如何帮助客户做出合理的理财回话呢?在国内一般正轨的理财计划都是有一定的标准,这个标准主要针对客户的理财过程进行规范,已达到因制成事而不是因人成事的目的,那么目前,理财界形成的标准流程分为几个阶段呢?

个人理财规划.png


第一阶段:良好关系的开始

标准的理财顾问服务是由建立良好的客户关系开始,在此阶段理财规划师

的沟通技巧尤为重要,除了语言沟通外也要注重一些非语言沟通。

第一阶段:客户理财心态整理

第二阶段收集客户信息是在第一阶段的基础之上通过与客户沟通收集、整理客户的财务信息与理财有关的非财务信息,为后续流程奠定基础。

第三阶段:理财方案初步确定

第三阶段分析客户的财务状况是在第二阶段收集财务数据的基础之上,通过各项财务比率来分析客户在财务以及各方面的信息,这对于理财方案的科学性和合理性有很重大的意义。

第四阶段:理财方案精确制定

第四阶段是制定客户的理财方案理财专家根据客户的实际情况,本着真实合理的理念为客户规划好日常消费和未来的投资规划。

第五阶段:理财方案的具体执行

第五阶段执行理财方案。在执行过程中,理财规划师应当常常与客户沟通交流,保证客户不能因为过分的追求高收益或者受大众思想的影响而产生从众心理,最后产生偏离理财计划的过激行为。

第六阶段:后续理跟踪服务

第六阶段后续理财服务。由于理财方案的制定是位于执行之前,一些无法预料的客观因素可能会使的己制定的理财方案变成不是最适合客户需要的计划,所以理财规划师应该在理财方案执行后坚持为客户后续服务,当出现一些客观因素而使原有的投资方案不适合客户,理财师积极主动与客户沟通,更新已有的理财方案,帮助客户更好的适应经济环境变化,达到预期理财目标。


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